Colateral هو بروتوكول تمويل لامركزي (DeFi) يسمح للأشخاص بإقراض واستعارة العملات المشفرة دون وسطاء مثل البنوك.
استعارة الضمانات
هناك العديد من تطبيقات Colateral اللامركزية، AAVE، Moonwell، إلخ.
لهذا الوثيقة الأولية، سنرى AAVE لأنها موجودة في العديد من الشبكات.
ماذا تفعل
تتيح AAVE للمستخدمين إيداع عملاتهم المشفرة في "مجمعات السيولة" المشتركة.
يمكن للمستخدمين الآخرين الاقتراض من هذه المجمعات، ويكسب المقرضون فائدة على ودائعهم. يدفع المقترضون فائدة، وتتغير الأسعار بناءً على مقدار الأموال المتاحة ومقدار ما يتم اقتراضه.
لا وسطاء: يعمل النظام بأكمله على عقود ذكية—رمز ذاتي التنفيذ على ال blockchain—لذلك لا حاجة لسلطة مركزية مثل بنك أو شركة لإدارته.
الحوكمة: لدى AAVE رمزها الخاص (يسمى أيضًا AAVE)، ويمكن للأشخاص الذين يحملون هذا الرمز التصويت على التغييرات في البروتوكول، مثل تعديل الرسوم أو إضافة ميزات جديدة.
المخاطر: بينما تقدم AAVE طريقة مبتكرة لاستخدام العملات المشفرة، إلا أنها تأتي مع مخاطر. يمكن أن تحتوي العقود الذكية على أخطاء قد يتم استغلالها، وسوق التشفير متقلب للغاية، مما يعني أن قيمة أصولك يمكن أن ترتفع أو تنخفض بسرعة.
باختصار، AAVE هي منصة حيث يمكنك كسب فائدة على عملاتك المشفرة عن طريق إقراضها أو استعارة العملات المشفرة باستخدام أصولك كضمان—كل ذلك في نظام لامركزي مدفوع بالمجتمع. فقط ضع في اعتبارك المخاطر قبل الانخراط!
أفضل استراتيجية للضمانات
استراتيجية رائعة لهذا التطبيق اللامركزي هي تحويل رموزك إلى Bitcoin ملفوف مثل wBTC، LBTC، إلخ وإيداعه كضمان على الجانب الأيسر من الموقع. عندما تودع wBTC على AAVE، يمكنك استعارة 73% في رمز آخر على الجانب الأيمن من الموقع، مثل USD مستقر مثل USDT أو USDC.
لكل رمز تستعيره، لديك رسوم سنوية لذلك الاستعارة. في بعض الأحيان تكسب أيضًا على إيداعك للإيداع.
بعد حصولك على استعارة، سيكون لحسابك عامل الصحة، إذا انخفض سعر Bitcoin، سينكمش عامل الصحة أيضًا وعندما يصل إلى أقل من 1.0، سيتم تصفيتك بنسبة 6.50% من كل إيداع wBTC الضماني. يمكنك التحقق من ذلك بالنقر على الرمز مثل هنا حول wBTC.
ولكن، ما الجيد في الاستعارة من أموالك؟
فكر معي، إذا أودعت wBTC، استعرت USDC، لديك إيداع رمز يزيد قيمته من البداية حتى اليوم. الجميع يعرف أو يسمع عن سعر Bitcoin يصل إلى 200,000 دولار، آخرون يقولون ربما 1,000,000 دولار.
لذلك، إذا أودعت Bitcoin، استعرت USDC، لديك رمز يزيد (الإيداع) ورمز سيبقى دائمًا كما هو (USDC المستعار)، لذلك إذا فعلت ذلك اليوم مع Bitcoin عند 100,000 دولار، إيداع 1000 دولار في wBTC واستعارة 600 دولار في USDC، بافتراض أنه بعد عام، يصل Bitcoin إلى 200,000 دولار، ستظل لديك 600 دولار مستعارة ولكن wBTC الخاص بك تضاعف قيمته، لذلك ستتمكن من استعارة 600 دولار إضافية.
هذا نوع من خطة التقاعد، تأخذ راتبك، تحول إلى wBTC، تودعه، تستعير USDC، تنفقه كما ستفعل على أي حال. استمر في القيام بذلك لفترة من الوقت وبعد 5 أو 10 سنوات، مع زيادة سعر Bitcoin، يمكنك التقاعد بسهولة.
-
كن حذرًا! سعر Bitcoin يتقلب بسرعة صعودًا وهبوطًا، لذا تحقق دائمًا من عامل الصحة لتجنب التصفية. إذا لزم الأمر، في حالة انخفاض السعر الشديد، يمكنك تبادل رموز الإيداع والقرض.